Roboadviser vs. persönliche Beratung - DAT

Kein Roboadvisor kommt an ein Gesamtkonzept heran

Vermögensaufbau

Die Finanzdienstleistungsbranche befindet sich in einem permanenten Wandel. So werden auch im Finanzbereich Mandanten und Berater zunehmend mit der Digitalisierung konfrontiert. In diesem Zusammenhang spielen Robo Advisor eine immer größere Rolle. Viele Menschen legen ihre Geldanlage in die Hände von Computern und erhoffen sich so, automatisierte Entscheidungen ohne Emotionen und dadurch eine hohe Rendite. Robo Advisor werden jedoch niemals an die persönliche Beratung herankommen. Warum ist die individuelle Betreuung so wichtig und wir unterstützen wir Sie in diesem Bereich umfassend? 

Ein aktives Vermögensmanagement ist für den langfristigen Vermögensaufbau unerlässlich

Das Thema „Geldanlage“ empfinden zahlreiche Menschen als komplex und undurchsichtig. Immer mehr Kunden vertrauen außerdem ihren Bankberatern nicht mehr, weil sie sehen, dass diese oft eher im Eigeninteresse handeln und lediglich Geld verdienen wollen. Sehr häufig haben die Kreditinstitute tatsächlich lediglich die eigenen Provisionen im Kopf, wenn sie Beratungsgespräche führen.
Wir von der DAT Vermögens-Manufaktur kennen dieses Problem und haben für unsere Mandanten daher ein langfristiges, institutsunabhängiges Gesamtkonzept entwickelt, bei dem wir dann profitieren, wenn unser Mandanten das auch tut. 

Leider glauben immer mehr Bankkunden, dass ein passives Vermögensmanagement, beispielsweise durch die Anlage in einen ETF, ausreicht, um finanziell gut aufgestellt zu sein. Auch Robo Advisor verfolgen dieses Konzept. Einem Robo Advisor teilen Sie mit, wie er Ihr Geld anlegen soll und er kümmert sich dann vollautomatisiert um die Erfüllung Ihrer Anlageziele. Eine persönliche Beratung, die die Themen Vermögensaufbau und Vermögenssicherung lebenslang und über Generationen verfolgt, schlägt allerdings jeden Robo Advisor. 

Wir beraten seit 20 Jahren Privatkunden ganzheitlich und generationenübergreifend

Als Vermögensberater arbeiten wir unabhängig und haben stets die Ziele unserer Mandanten im Fokus. Wir können dadurch, anders als Banken oder Versicherungen, ohne Eigeninteresse oder Provisionsorientierung Entscheidungen mit Ihnen treffen. Wir verfolgen in diesem Zusammenhang für unsere Mandaten das Prinzip eines partnerschaftlichen Ansatzes. Unser Vermögensmanagement setzt sich dabei aus folgenden Komponenten zusammen:

  • Analyse der finanziellen Situation sowie der Wünsche und Ziele unserer Mandanten
  • Erstellung eines individuellen Gesamtkonzepts
  • Regelmäßige Überprüfung bzw. ein konsequenter Check-Up bzgl. der Zielerreichung

Mit einem Spezialisten-Netzwerk gewährleisten wir für unsere Mandanten eine Rundumbetreuung

Unser aktives Finanzmanagement umfasst nicht nur die reine Geldanlage, denn damit ist das Thema keinesfalls vollständig abgedeckt. Vielleicht kennen Sie das Problem, dass sich die steueroptimierte Geldanlage, die Ihnen Ihr Bankberater empfohlen hat, als steuerlich doch nicht so lukrativ erwiesen hat. Vielleicht haben Sie schon häufiger Fragen zu den Themen Immobilien, Erbschaft und Ruhestand gehabt. Sie müssen dann Immobilienspezialisten, Steuerberater, Anwälte und Versicherungsfachleute aufsuchen, Ihre Situation jedes Mal wieder komplett neu darlegen und viel Zeit investieren, um Antworten zu bekommen. 

Wir von der DAT bieten Ihnen daher ein Spezialisten-Netzwerk und beraten Sie umfassend, um all Ihre Fragen zu klären. Letztlich hängen diese nämlich zusammen. Sie bekommen bei uns dadurch Antworten auf sämtliche Fragen, sparen viel Zeit und werden individuell betreut. Diese Anforderungen wird kein Robo Advisor jemals erfüllen können.

Unser spezielles Konzept des Vermögensaufbaus mit der Rente aus eigenkapitalgedeckter Ruhestandsvorsorge

In Ihren verschiedenen Lebensphasen haben Sie andere Bedürfnisse bzgl. Ihres Vermögens. Wir möchten Ihnen in jeder Situation die besten Lösungen für Ihr Geld bieten, ohne Ihnen etwas verkaufen zu wollen oder zu müssen. Vergessen Sie die teuren Anlageprodukte Ihres Bankberaters oder Finanzierungen, die meistens zu teuer und intransparent sind und vielleicht nicht zu Ihnen passen. Wir sind dabei Ihr Berater und Partner, der generationenübergreifend für Sie und Ihre Familie arbeitet.

Während Ihres aktiven Arbeitslebens unterstützen wir Sie beispielsweise bei der Finanzierung von Immobilien, der Geldanlage und dem strukturierten Vermögensaufbau. Für alle Mandanten spielt die Vorsorge für die postprofessionelle Phase eine wichtige Rolle, auf die wir einen besonderen Fokus gelegt haben. Dabei gehen wir, im Vergleich zu Banken und Versicherungen, einen alternativen Weg, der den Vermögenserhalt im Blick hat. Fast jeder unserer Mandanten wird von einer großen Rentenlücke betroffen sein, wenn er in den Ruhestand geht. Die Zahlungen aus der gesetzlichen Rentenversicherung werden normalerweise durch private Lebens- und Rentenversicherungen ergänzt. Das angesparte Kapital wird dabei aufgebraucht. Versicherungen in Deutschland kalkulieren die Auszahlungen meist so, dass Sie oft erst nach Erreichen des 100. Lebensjahres überhaupt mehr auszahlen, als Sie über Jahre hinweg mühsam angespart haben.

Wir bieten unseren Mandanten jedoch einen strategischen Vermögensaufbau mit der Rente aus eigenkapitalgedeckter Ruhestandsvorsorge für die postprofessionelle Phase. Unser Konzept sorgt dabei dafür, dass Sie während Ihres Arbeitslebens Geld in eine fondsgebundene Lebensversicherung in Liechtenstein ansparen. Dadurch schließen Sie Ihre persönliche Versorgungslücke, die bei jedem Mandanten natürlich unterschiedlich hoch ist.

Wir arbeiten in diesem Zusammenhang mit Gesellschaften im Fürstentum Liechtenstein zusammen. Sie profitieren dabei von einem Sondervermögensschutz. Das bedeutet, dass Ihr Kapital sogar dann garantiert ist, wenn die Gesellschaft zahlungsunfähig werden sollte. Im Fürstentum Lichtenstein genießt Ihr Kapital zudem den Schutz vor Zugriff durch Dritte.

Flexibel anpassbar, individuell und genau auf Ihre Ziele zugeschnitten – mit unserem Gesamtkonzept bauen Sie Vermögen auf und sind im Alter abgesichert

Wir setzen uns mit Ihnen zusammen und erstellen ein langfristiges Gesamtkonzept, das exakt auf Sie und Ihre finanziellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. In diesem Zusammenhang haben Sie jederzeit die Möglichkeit, Sparraten flexibel anzupassen. Es gibt schließlich immer wieder Situationen im Leben, die eine Veränderung der finanziellen Lage zur Folge haben können. 

Das Produkt für die Ruhestandsvorsorge, mit dem wir arbeiten, hat den großen Vorteil, dass das angesparte Kapital nicht aufgebraucht wird. Stattdessen findet ein kompletter Kapitalerhalt statt. Wir gewährleisten dadurch eine Vermögenssicherung auch über Generationen hinaus. Während Ihres aktiven Berufslebens kümmern wir uns mit Ihnen um den langfristigen Aufbau von Vermögenswerten verschiedenster Art. Eine breite Diversifizierung ist hier ein wichtiges Stichwort. Treten Sie in den Ruhestand ein, können Sie sicher sein, dass wir Ihre Versorgungslücke geschlossen haben. Sie profitieren dann von Ihrem angesparten Kapital, ohne es zu verbrauchen. Das schafft keine Rentenversicherung. Gleichzeitig regeln wir mit Ihnen zusammen die Übertragung der Vermögenswerte an die nächste Generation. 

Individualität vs. Automatisierung

Im Zuge der Digitalisierung legen immer mehr Menschen Ihr Vermögen bzw. Ihre Finanzen in die Hände von Robo Advisorn. Alternativ nutzen Sie vorgefertigte Finanzprodukte von der Stange, die der Berater der Hausbank gerade verkaufen möchte.

Wir arbeiten dagegen ganz gezielt mit Ihnen an Ihren finanziellen Plänen und stellen Ihre Individualität in den Fokus unserer Arbeit. Seit 20 Jahren betreuen wir auf diese Weise unsere Mandanten und Ihre Familien. Es hat sich dabei immer wieder gezeigt, dass kein Robo Advisor eine persönliche Beratung bzw. Betreuung ersetzen kann.