Liquiditäts- und Anlagemanagement

- Das „magische Dreieck“ aus Sicherheit, Liquidität und Rendite

Die Zeiten sind herausfordernd. Risikolose Renditen sind mit Staatsanleihen oder Rentenpapieren längst nicht mehr zu erwirtschaften. Für Bankeinlagen gibt es keine Zinsen, stattdessen wird Vermögen mit einem Negativzins belastet, eine hohe Inflation sorgt zudem dafür, dass der Wert des vermeintlich sicher geparkten Geldes rapide weniger wird. Zwar kommen kurzfristige Eingriffe der Notenbanken unter Umständen schnell zum Tragen, aber auch auf mittlere Sicht dürfte der Realzins negativ bleiben, so dass Sparer viel Kaufkraft verlieren. Wenn Sie Ihr Vermögen erhalten oder besser noch mehren möchten, ist eine vorausschauende Planung gefragt. Mit unserem umfassenden und konsequenten Liquiditäts- und Anlagemanagement dürfen Sie auch in diesen Zeiten Stabilität und attraktive Renditen erwarten.

Liquidität ist Trumpf

Die Basis für eine effiziente Anlage ist das Liquiditätsmanagement. Wenn Sie in Krisen- oder Notsituationen Vermögenswerte wie Aktien schnell verkaufen müssen, ist in der Regel kein adäquater Preis zu erzielen. Im ungünstigen Fall drohen empfindliche nominale Verluste. Deshalb hat bei uns die Liquiditätssicherung immer absolute Priorität. Bei vielen Bürgern steckt ein Großteil des Vermögens in Firmenanteilen oder Immobilien. Wir unterstützen Sie dabei Ihre Liquidität auch dann, zum Beispiel über ausreichende Kreditlinien, zu sichern.

Wichtiger denn je ist in Niedrigzinszeiten auch eine angemessene Diversifizierung. Eine breite Streuung über unterschiedliche Assetklassen reduziert die Anlagerisiken. Zu einem ausgewogenen Portfolio gehören insbesondere Sachwerte wie Aktien, Aktienfonds und in gewissem Maße auch ausgesuchte ETFs. Zudem (Unternehmens-)Anleihen, Immobilien, Edelmetalle und Absicherungsinstrumente gehören in eine ausgewogene Anlagemischung.

Renommierte Vermögensverwaltung

Rendite und Risiko sind zwei Seiten einer Medaille. Überlassen Sie die Entwicklung Ihres Vermögens nicht dem Zufall. Besonders in diesen herausfordernden Zeiten gehört das Management eines Depots in die Hände von absoluten Profis. Die DAT arbeitet deshalb schon seit langem mit ausgezeichneten Vermögensverwaltungen zusammen, die ihre Expertise insbesondere in schwierigen Zeiten über Jahrzehnte an den Finanzmärkten unter Beweis gestellt haben. Ein wichtiger strategischer Partner der DAT ist die Münchner Vermögensverwaltung DJE. Wir legen jedoch Wert auf strategische Diversifikation. Deshalb haben Sie so Zugriff auf mehr als 20 international herausragende Investmenthäuser.

Ob in der Krise nach der Jahrtausendwende, der Finanz- oder Staatsschuldenkrise: Wir sorgen dafür, dass Ihr Vermögen sicher durch alle Krisen kommt – auch in Zeiten der finanziellen Repression. Grundlage der Investmententscheidungen sind jeweils eine fundamentale, markttechnische und monetäre Analyse. Mehr als 3.000 Indikatoren fließen in den Entscheidungsprozess ein. Wir verfolgen einen strukturierten und diversifizierten Anlageprozess, der mehrere tausend Aktien und andere Anlageinstrumente berücksichtigt. Das „Magische Dreieck“ der Geldanlage aus Sicherheit, Liquidität und Rendite bestimmt dabei den Kurs.

Diversifikation gefragt

Sie als unser Mandant stehen immer im Mittelpunkt unserer Arbeit. Wir analysieren Ihre Ziele und entwickeln institutsunabhängig eine Anlagestrategie, die zu Ihren finanziellen Bedürfnissen passt. Eine möglichst hohe Nettorendite bei kalkulierbaren Risiken ist selbstverständlich. Deshalb achten wir beim Anlagemanagement konsequent auf breite Diversifikation, Stabilität und absolute Kosten-Transparenz. Und natürlich berücksichtigen wir auch politische Rahmenbedingungen und steuerliche Aspekte.

Wir entwickeln eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Anlagestrategie und setzen sie um. Doch damit nicht genug. Wir stehen weiter an Ihrer Seite. Wir behandeln Ihr Vermögen, als wäre es unser Eigenes – wir managen die Risiken konsequent und begleiten unsere Mandanten auch durch turbulente Zeiten. Regelmäßige Reportings und der persönliche Kontakt zu Ihnen sind sehr wichtig für uns. Damit Sie sich entspannt zurücklehnen können: Wir sind jederzeit für Sie da!

Beratung

Möchten Sie mehr über unser
Anlagenmanagement erfahren?

Kontaktieren Sie uns

  • Sehr geehrter Herr Frank Saupe, seit einigen Jahren betreuen Sie mich in Vermögensfragen. Insbesondere die finanzielle Absicherung in der Zeit nach meinem Arbeitsleben war und ist mir wichtig. Sie haben es verstanden mit ihrer umsichtigen und angenehmen Art die für mich komplizierten Vor-und Umstände zu erklären. Das tut gut. Noch besser ist, dass es sich gelohnt hat und es sich auch in sehr positiven Zahlen zeigt. Dafür bin ich Ihnen sehr dankbar und auch dem gesamten Team.

    - Hardy Kliese

  • In 2004 bekam ich Kontakt zur DAT. Anfangs war ich total skeptisch. Was sollte die DAT anders machen, als die vielen anderen „Vermögens­berater­gesellschaften“?

    Weiterlesen

    - Dr.med. Kornelia Jahn, Dresden

  • Herr Saupe ist seit 6 Jahren mein Anlageberater. Ich kann aus Erfahrung sagen, dass er sehr kompetent, ehrlich und sympathisch ist. Er bietet eine fundierte und umfangreiche Beratung für die Vermögensplanung an.

    - Dr. rer nat Nicolas Delaroque

  • DAT analysiert unsere Lebenssituation jedes Jahr aufs Neue gründlich und beweist dabei viel Geschick. Die nachhaltige Treffsicherheit der Prognosen und Analysen ist jedes Mal wieder beeindruckend.

    - Geschäftsführender Schreinermeister, 52, Aschau

  • Mit der DAT verbindet mich eine jahrelange vertrauensvolle und ergebnisreiche Zusammenarbeit. Ich fühle mich optimal beraten und habe jederzeit einen Ansprechpartner, der mich und meine gesamte Familie unterstützt.

    - Fotograf, 48 Jahre, Berlin

  • Ich merkte zum ersten Mal bei einem Finanzberater, dass meine ganz individuelle Situation der Ausgangspunkt für alle Überlegungen sein sollte. Ein tiefer Einschnitt lag hinter mir, ich brauchte eine neue Ausrichtung – auch in Finanzdingen.

    - Prof. Dr. med. Tobias Back, Dresden

  • Regelmäßig bekomme ich eine dezidierte Information zu meinen Vermögenswerten und deren Entwicklung. Aus den regelmäßigen Kontakten ist so mittlerweile eine Freundschaft geworden.

    - PD Dr. med. R. Konopke

  • Ich möchte als dankbarer Kunde all denjenigen Mitmenschen die DAT als Finanzberater empfehlen, die in Zeiten schwerer wirtschaftspolitischer Verfehlungen nach sinnvollen Finanzkonzepten in eigener Sache suchen.

    - Dr. Friedemann Meisse

  • Nach nun 4 Jahren (zugegeben ein noch kurzer Zeitraum) kann ich nur sagen, dass die DAT mein Leben äußerst positiv verändert hat. Meine Finanzen sind aufgeräumt und ich habe das Gefühl das für die aktuelle Wirtschaftssituation adäquate getan zu haben.

    - Dr. Daniel Müller

  • Danke an die DAT! Aufgrund vieler negativer Erfahrungen mit diversen „Versicherungen“, insbesondere während meiner Studienzeit war ich ziemlich skeptisch beim Erstkontakt mit der DAT. Inzwischen besteht ein tolles Verhältnis zur DAT, ich bin bisher noch nie so professionell und individuell beraten und betreut wordem.

    - Markus Batereau

  • Ich selbst dachte auch bis vor vier Jahren, gut investiert zu haben. Dachte ich. Bis mir Herr Knispel offenbarte, wie arm ich mit meiner Strategie im Rentenalter wirklich wäre. Was ich genau geändert habe, verschweige ich hier. Auf alle Fälle: es lohnt sich.

    - PD Dr. Dr. A. Eckert

  • Die freundliche, kompetente und stets fachlich solide Beratung führte immer zu einem guten Gefühl den richtigen Partner in Finanzangelegenheiten zu haben. Wenn man wie ich nicht aus dem Finanzsektor kommt ist es gut zu wissen, dass es jemanden wie den Berater von DAT gibt, der meine Geldangelegenheiten gewinnbringend und zukunftsorientiert regelt.

    - Uwe Arnold, Porta Möbel Handels GmbH & Co. KG

  • In Zeiten schwer zu durchschauender Veränderungen in den Bereichen Versicherungswesen, Banken und Kapitalanlage wird eine unabhängige, seriöse Beratung immer bedeutungsvoller. Wir haben wertvolle Entscheidungshilfen in den Bereichen nachhaltiger Vermögensbildung und Versicherung erhalten.

    - Dr. Kathrin und Michael Böhme, Quedlinburg

  • Seit über 10 Jahren betreut mich Herr Saupe in finanziellen Angelegenheiten meiner Altersvorsorge. Er ist bei unseren Gesprächen immer sehr gut vorbereitet, aussagekräftig und ehrlich. Deshalb respektiere und vertraue ich ihm sehr. Ein großes Dankeschön an das gesamte Team von DAT, dass stets mit großem Engagement unterwegs ist.

    - G. Hartwig

  • Seit über 10 Jahren kenne und schätze ich Herrn Frank Saupe.
    Am Anfang war ich sehr skeptisch. Wem gebe ich hier meine finanzielle Zukunft in die Hände?
    Doch die fachliche Kompetenz, die freundliche, ehrliche und individuelle Betreung hat mich überzeugt!
    Ein herzliches Dankeschön an Herrn Frank Saupe und das gesamte Team der DAT.

    - A. Nitsche

Insights

Neue Gesetze, Verordnungen und Chancen? Wir haben ökonomische und politische Zusammenhänge im Blick und rechnen hoch, welche Chancen und Risiken sich daraus für Ihr Vermögen ergeben. In unserem Blog ordnen wir aktuelle Entwicklungen für Sie ein und beziehen Position.